Вимоги AML/KYC в Австрії: практичний гайд для власників бізнесу
Дотримання законодавства про запобігання відмиванню грошей в Австрії є суворим і контролюється. Розуміння ваших зобов'язань як власника бізнесу є важливим для уникнення штрафів та відкликання ліцензії.
Система AML Австрії базується на Директивах ЄС про боротьбу з відмиванням грошей (AMLD) і впроваджена через Finanzmarkt-Geldwäschegesetz (FM-GwG). Усі зобов'язані суб'єкти — включаючи платіжні установи, криптобізнес та певні професійні постачальники послуг — повинні мати надійну програму AML/KYC.
Хто є зобов'язаними суб'єктами?
Наступні види бізнесу підпадають під зобов'язання AML в Австрії:
- Банки, платіжні установи та EMIs
- Постачальники послуг криптоактивів (VASPs/CASPs)
- Агенти з нерухомості та нотаріуси
- Аудитори, податкові консультанти та бухгалтери (у певних контекстах)
- Казино та оператори азартних ігор
Основні вимоги KYC
Належна перевірка клієнтів (CDD) повинна проводитися для кожного нового клієнта та періодично переглядатися. Це включає:
- Верифікацію особи (паспорт, рахунок за комунальні послуги)
- Ідентифікацію бенефіціарного власника (перевірка реєстру UBO)
- Скринінг на PEP та санкції
- Документування джерел походження коштів / статків
- Постійний моніторинг транзакцій
Санкції за недотримання
FMA може накладати штрафи до €5 мільйонів або 10% річного обороту за серйозні порушення AML. Також можливе відкликання ліцензії. NEXORA допомагає вам створити відповідну програму AML, адаптовану до вашої бізнес-моделі.
Потрібна консультація?
Запишіться на безкоштовну первинну консультацію з командою NEXORA.